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艺术银行——艺术品全球化的第一步
【 作者:佚名    转贴自:本站原创    更新时间:2007-12-12    文章录入:飞寒
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    长江商学院金融系教授、梅摩艺术指数创立人之一梅建平先生日前在由李嘉诚创办的长江商学院讲授EMBA的“高级投资”课程中谈到,自2005年老牌英国银行提出在投资组合中,艺术品的占有率应当至少是5%开始,国际的艺术基金就蜂拥而起,以一个绝对的投资产品的姿态,挤进华尔街和伦敦金融市场。这个特殊市场的专家们特别有信心,因为这是一门绝对专业的投资,门槛很高、很难。无怪乎梅教授管它叫“高级投资”。

  “2007年,全球艺术市场预计有300亿资金在流动,苏富比和佳士得拍卖只占10%左右,不过25亿美金。多数艺术交流都在向银行、保险公司、艺术经纪人公司中私下运作了。成亿的交易在拍卖行以外完成。”西班牙国命名的当代艺术大师苏比拉克(Subirachs)的鉴定专家在其“与艺术银行一起,投资国际艺术”的开场白中这样告诉大家。

  “为什么?”就是因为鉴定体系的完善,银行、保险公司将艺术品作为资产认可,可以在银行交易,可以抵押,是地地道道“富过三代”的保值资产。

  列支敦士登皇家银行的艺术银行专家康普曼先生在12月1日由华辰拍卖公司主办的“艺术银行”讲座上说,他所服务的这家银行与其他大银行不一样之处在于其只作私人银行的业务,而私人银行中的顶级客户就是那些国际最大的藏家。他们手中价值上亿欧元的艺术品,成为银行最重要的服务项目之一。这个富甲天下的小国的皇家博物馆是目前全球收藏预算最大的私人博物馆。其主人——列支敦士登的国王亚当二世,把对艺术品的投资看作是最有意义的投资。艺术银行家列出了他的服务清单:

  1.扮演中介人的角色,在艺术品的买卖上提供协助;

  2.专家报告及估价;

  3.办理及安排运输、 保险及海关清关 事宜;

  4.协助保护、储存、整理及管理艺术品

  5.艺术品储存及存档;


  6.遗产税建议;

  7.制定合约及提供法律意见;

  8.在处理财务安排上给予意见及支援;

  这是一个全方位的私人银行综合理财服务。他们早看清楚了那些拥有单幅价值连城的艺术品的VVIP客人的需求:资产不再因股票、战争、经济变化而贬值,艺术品作为最抗跌的投资产品,还有其极具“长久性”的一面:

  “1900年道琼斯30只工业股票到了2005年只剩下一只,而当年已经很红的艺术品没有一件今天不红,更有的投资增值率超过标准普尔平均水平的!”梅建平教授指出。

  于是,保险公司也配合银行努力给收藏家保险,不断告诉他收藏的艺术品升值了。言下之意,就是要增加保值费。除了意外发生得到保险,收藏家肯花费年0.02%价值的保费还有别的意义吗?当然有。对投资产品的最大意义就在于其对冲性和杠杆作用。对冲的好处就是将风险对冲掉,金融家们讲的“杠杆作用”就是“用别人的钱来赚钱”。投资者把资产抵押给银行,他们认为银行所收利息,远低于用这笔钱赚钱的利息。这些富豪便可以用他们的资产包括艺术品来做抵押。这也十分方便银行的运作,一方面保管艺术品是艺术银行服务的项目之一,艺术品档案管理、销售同样为艺术银行带来丰厚的利润,更不要说贷款了。同时,艺术品保险和保险受益人转给银行也是不能讲价的,跟房贷一样。

  这里的艺术品贷款五花八门:

  ·购买艺术品贷款

  ·艺术品兑现金贷款

  ·艺术品买卖贷款账户(确定一个贷款额度,可以任意使用其中的资金)

  ·艺术品库存贷款

  ·艺术品出售贷款

  ·艺术品托管贷款

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